White Collar Crime

व्हाईट-कॉलर गुन्ह्यांची सर्वात सामान्य प्रकरणे म्हणजे मनी लाँड्रिंग, करचोरी, घोटाळा, विमा फसवणूक, ओळख चोरी आणि सिक्युरिटीज फसवणूक . अशा गुन्हेगारी कृत्यांमध्ये फसवणूक करण्यासाठी किंवा कॉर्पोरेट फायदा मिळवण्यासाठी लपून राहणे आणि फसवणूक करणे हे वैशिष्ट्य आहे.

“व्हाइट-कॉलर क्राइम” हा शब्द एडविन सदरलँडने 1939 मध्ये तयार केला होता. यात फसवणूक ते घोटाळा, करचोरी ते मनी लाँड्रिंगपर्यंत विविध प्रकारच्या आर्थिक गुन्ह्यांचे वर्णन केले आहे. विमा फसवणूक ते इनसाइडर ट्रेडिंग. या गुन्ह्यांना वेगळे ठरवते, म्हणा, “ब्लू-कॉलर गुन्हे” गुन्हा कोण करत आहे, गुन्हा कसा केला जातो आणि अनेकदा गुन्ह्याचे प्रमाण.

हा लेख व्हाईट कॉलर गुन्हा आणि ब्लू कॉलर गुन्ह्याची व्याख्या करतो आणि वेगवेगळ्या प्रकारच्या व्हाईट कॉलर गुन्ह्यांची उदाहरणे देतो. व्हाईट-कॉलर गुन्ह्यांमध्ये मोठ्या प्रमाणात डॉलर्सचा समावेश असल्याने, त्यांच्यावर गुन्हा म्हणून आरोप लावले जातात.

व्हाईट कॉलर क्राइम म्हणजे काय?

जेव्हा  संशोधक  व्हाईट-कॉलर गुन्ह्याकडे पाहतात, तेव्हा ते तीन कोनातून त्याच्याशी संपर्क साधतात: गुन्हेगाराचा प्रकार (उच्च सामाजिक-आर्थिक स्थिती), गुन्ह्याचा प्रकार (आर्थिक) आणि संस्थात्मक संस्कृती (व्यवसाय किंवा नेटवर्कचा गुन्हा). काहीवेळा त्यामध्ये पर्यावरण कायदा किंवा आरोग्य आणि सुरक्षिततेचे उल्लंघन यांसारख्या कॉर्पोरेट गुन्ह्यांचा समावेश होतो.

फेडरल ब्युरो ऑफ इन्व्हेस्टिगेशन ( एफबीआय) , जे मोठ्या प्रमाणावर व्हाईट-कॉलर गुन्ह्यांचा तपास करते, ते “बेकायदेशीर कृत्ये म्हणून परिभाषित करते जे फसवणूक, लपविणे किंवा विश्वासाचे उल्लंघन द्वारे वैशिष्ट्यीकृत आहेत आणि जे अर्ज किंवा शारीरिक धमकीवर अवलंबून नाहीत. शक्ती किंवा हिंसा.” हे गुन्हे व्यावसायिक आणि सरकारी व्यावसायिकांकडून आर्थिक फायद्यासाठी केले जातात.

व्हाईट कॉलर गुन्हे कोण करतात ? बहुतेक मध्यमवर्गीय पार्श्वभूमीतील किमान काही उच्च शिक्षण घेतलेले पांढरे पुरुष आहेत. ते त्यांच्या 30 ते 40 च्या दशकाच्या उत्तरार्धात आहेत, नोकरी करतात, सहसा विवाहित असतात, धार्मिक आणि समुदायाशी संलग्न असतात. बहुतेकांनी भूतकाळात कमी गंभीर गुन्हेगारी कार्यात गुंतलेले आहेत.

व्हाईट-कॉलर क्राइम विरुद्ध ब्लू-कॉलर क्राइम: फरक काय आहे?

व्हाईट कॉलर गुन्हेगारी आणि ब्लू-कॉलर गुन्हेगारी यातील फरक खरोखर संधीच्या पातळीबद्दल आहे. मालक आणि व्यवस्थापकांसह व्हाईट-कॉलर कामगारांना ब्लू-कॉलर कामगारांपेक्षा चोरीच्या वेगवेगळ्या संधी आहेत. सहसा, या संधी कमी स्पष्ट असतात आणि ट्रॅक करणे कठीण असते.

ब्लू-कॉलर गोदाम कामगार गोदामाच्या मजल्यावरील उत्पादन चोरू शकतो; व्यवस्थापक वैध आणि बेकायदेशीर आर्थिक व्यवहार वापरून उत्पादन चोरू शकतो. एक निळा-कॉलर गुन्हेगार चोरी करण्यासाठी शक्ती किंवा शस्त्रे वापरू शकतो; व्हाईट कॉलर गुन्हेगार फसवणूक किंवा आर्थिक योजना वापरू शकतो.

ब्लू-कॉलर गुन्ह्याचा बळी कोण आहे हे पाहणे सोपे आहे, परंतु व्हाईट कॉलर गुन्हे कमी दृश्यमान असू शकतात. काहीवेळा लोक व्हाईट-कॉलर गुन्ह्यांचा “पीडित” म्हणून विचार करतात – जे पूर्णपणे असत्य आहे. व्हाईट-कॉलर गुन्ह्यांचा प्रभाव अनेकदा विविध भागधारकांना प्रभावित करतो, ज्यामध्ये व्यवसायाच्या वाढलेल्या परिचालन खर्चासाठी पैसे देणारे प्रत्येकजण, गुंतवणूकदार, कर्मचारी आणि ग्राहक यांचा समावेश होतो.

लोक व्हाईट कॉलर क्राईमकडे का वळतात?

रुमी खान, फोर्ब्स मॅगझिनसाठी लिहितात  , सुसंपन्न व्यावसायिक गुन्हेगारीकडे का वळतात यासाठी चार सिद्धांत मांडले. फसवणूक आणि व्हाईट-कॉलर गुन्ह्यांचा वैयक्तिकरित्या कर्मचारी लाभ घेत असताना, अशा वर्तनास प्रोत्साहन देणारा व्यवसाय संदर्भ असतो.

1. कंपनी जशी नोकऱ्यांची रचना करते त्या पद्धतीने गुन्हेगारीला प्रोत्साहन देते.
2. कंपनीची व्यावसायिक नैतिकता खराब आहे, जी कर्मचार्‍यांच्या नैतिकतेला कारणीभूत ठरते.
3. कर्मचार्‍यांचे सहकारी आणि व्यवस्थापकांना वाटते की अनैतिक वर्तन निरुपद्रवी आहे.
4. कंपनीकडे अवास्तव आहे, “त्याला लागेल ते करा” व्यवसाय अपेक्षा.

व्हाईट-कॉलर गुन्ह्यांची उदाहरणे

व्हाईट कॉलर गुन्ह्यांचे अनेक प्रकार आहेत आणि नेहमीच नवीन प्रकारचे गुन्हे घडत असतात. तंत्रज्ञान बर्‍याचदा व्हाईट कॉलर गुन्हेगारी सक्षम करते. तंत्रज्ञान बदलत असताना, गुन्हेगारी वापराच्या संधीही.

आर्थिक फसवणूक प्रकरणे

अकाउंटिंग फ्रॉड: तोटा भरून काढण्यासाठी किंवा व्यवसाय आहे त्यापेक्षा निरोगी दिसण्यासाठी हेतुपुरस्सर फेरफार आणि जाणूनबुजून बिझनेस रेकॉर्डमध्ये खोटेपणा. यामध्ये नफा किंवा तोटा लपवणे, महसूल वाढवणे, मालमत्ता किंवा दायित्वे चुकीची मांडणे यांचा समावेश असू शकतो.

बँक फसवणूक:  बँक फसवणूक गुन्ह्यांमध्ये  क्रेडिट कार्ड मिळविण्यासाठी उत्पन्न किंवा नोकरीबद्दल खोटे बोलणे, खोटे चेक किंवा चोरीचे धनादेश वापरणे, वायर फसवणूक करण्यापर्यंत. फसवणुकीचा बळी बँक किंवा वित्तीय संस्था आहे.

कॉर्पोरेट फसवणूक: कॉर्पोरेट फसवणूक मध्ये अकाउंटिंग फसवणूक, तसेच इतर प्रकारच्या फसवणुकीचा समावेश असू शकतो. हे विकासाधीन उत्पादनांचे चुकीचे वर्णन करणे किंवा एका क्रियाकलापातून दुसर्‍या क्रियाकलापात निधी वळवणे असू शकते. त्यात पर्यावरणीय फसवणूक समाविष्ट असू शकते, जसे की विषारी पदार्थांचे अवैध डंपिंग.

क्रेडिट कार्ड फसवणूक: या गुन्ह्यात  फसवणूक करून  क्रेडिट कार्ड मिळवणे तसेच क्रेडिट कार्ड वापरून फसवणूक करणे समाविष्ट आहे. ओळख चोरी हा क्रेडिट कार्ड फसवणूक योजनांचा भाग असू शकतो.

हेल्थकेअर फ्रॉड: हेल्थकेअर फसवणूकीचा सर्वात सामान्य प्रकार   म्हणजे ओव्हर-बिलिंग. म्हणजेच, प्रदान न केलेल्या सेवांसाठी बिलिंग किंवा अनावश्यक सेवांसाठी बिलिंग. पीडितांमध्ये मेडिकेअर आणि मेडिकेड ओव्हरबिलिंगद्वारे आरोग्य विमाधारक किंवा करदात्यांचा समावेश असू शकतो.

विमा फसवणूक: विमा फसवणूकीचा गुन्हा   अशा व्यक्ती किंवा व्यवसायांद्वारे केला जातो जे नुकसानीचे फुगवलेले किंवा खोटे दावे करून विमा कंपनीकडून पैसे मागतात. त्यात विम्यासाठी खोट्या अर्जांचाही समावेश आहे.

गहाण फसवणूक:   मालमत्ता खरेदी किंवा विक्री प्रक्रियेत गहाण फसवणूक जवळजवळ कोणीही करू शकते. खरेदीदार त्याच्या गहाण अर्जावर त्यांचे उत्पन्न किंवा बचत किंवा डाउन पेमेंटचे स्त्रोत चुकीचे दर्शवू शकतो. किकबॅक मिळविण्यासाठी मूल्यमापनकर्ता रिअल इस्टेटच्या तुकड्याच्या मूल्याचे चुकीचे वर्णन करू शकतो. कर्ज अधिकारी एखाद्याला परवडत नसलेल्या कर्जासाठी मंजूर करून घेण्यासाठी कर्जाच्या कागदपत्रांची खोटी माहिती देऊ शकतात.

सिक्युरिटीज फ्रॉड आणि कमोडिटीज फसवणूक: ही फसवणूक व्यक्ती किंवा कंपनी स्तरावर केली जाऊ शकते. केवळ FBI आणि न्याय विभाग या प्रकरणांची तपासणी करणार नाही तर सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज कमिशन (SEC) देखील तपास करेल.

• इनसाइडर ट्रेडिंग: एखादी कंपनी किंवा गुंतवणुकीची आतील माहिती असलेली व्यक्ती वैयक्तिक फायद्यासाठी त्या माहितीवर व्यापार करते. इनसाइडर ट्रेडिंगचे उदाहरण  : कंपनीच्या आगामी कमाईच्या अहवालाविषयी गोपनीय माहिती असलेला एक कार्यकारी अहवाल प्रसिद्ध होण्यापूर्वी आणि शेअरची किंमत घसरण्यापूर्वी कंपनीतील वैयक्तिक मालकीचा स्टॉक विकतो.
• खोटी किंवा दिशाभूल करणारी विधाने: सार्वजनिक अहवालांमध्ये खोटी किंवा दिशाभूल करणारी माहिती देऊन गुंतवणूकदारांना आमिष दाखवून, कंपनी सिक्युरिटीज फसवणूक करताना स्वतःला समृद्ध करते. फसवणूक होण्यासाठी, तथापि, व्यवसायाच्या वतीने बोलणार्‍यांना विधाने  खोटी होती हे माहित असणे आवश्यक आहे (किंवा वाजवीपणे माहित असणे आवश्यक आहे).

कर फसवणूक किंवा करचोरी:  गुन्हेगारी कर चुकवेगिरीमध्ये  एखादी व्यक्ती किंवा व्यवसाय कर टाळण्याचा प्रयत्न करतात अन्यथा त्यांना देय असेल. हे टॅक्स रिटर्न न भरणे किंवा जाणूनबुजून खोटे रिटर्न भरणे असे होऊ शकते. ज्यासाठी एखादी व्यक्ती पात्र नाही अशा सवलतींचा दावा करणे किंवा मालमत्ता लपवणे किंवा बेकायदेशीरपणे मालमत्ता हस्तांतरित करणे असू शकते. कर फसवणूक  कर चूक नाही. सर्व गुन्हेगारी फसवणूक प्रकरणांप्रमाणे, यासाठी हेतुपुरस्सर कृती आवश्यक आहे.

गबन

 ज्याच्याकडून तुम्हाला काही प्रकारचे कर्तव्य देणे आहे अशा व्यक्तीकडून अयोग्यरित्या पैसे घेणे म्हणजे गैरव्यवहार . सर्वात सामान्य उदाहरण म्हणजे कंपनीचा कर्मचारी जो नियोक्त्याकडून पैसे चोरतो. इतर उदाहरणांमध्ये क्लायंट फंडाचा अयोग्य वापर करणारे वकील, स्वत:चा व्यवहार करणारे ट्रस्ट फंड प्रशासक किंवा स्वत:साठी गुंतवणूक करण्यासाठी क्लायंट फंडाचा अयोग्य वापर करणारे गुंतवणूक सल्लागार यांचा समावेश होतो.

पॉन्झी योजना

पॉन्झी  योजना  ही एक गुंतवणूक घोटाळा आहे जी गुंतवणूकदारांना उच्च-व्याज परतावा देण्याचे आश्वासन देऊन आकर्षित करते. गुंतवणूकदारांना पैसे देण्यासाठी वापरलेले पैसे हे व्यवसायातील गुंतवणुकीतून येत नाहीत, तर नवीन गुंतवणूकदारांनी योजनेत भरलेल्या पैशातून येतात. सुरुवातीचे गुंतवणूकदार चांगला परतावा देतात. उशीरा गुंतवणूकदार थोडे किंवा काहीही कमावतात.

गुंतवणुकदारांची फसवणूक केल्याबद्दल 150 वर्षांची शिक्षा भोगत असताना अपमानित गुंतवणूकदार बर्नी मॅडॉफचा तुरुंगात मृत्यू झाला. अधिक गुंतवणूकदारांना त्याच्या गुंतवणूक निधीमध्ये पैसे टाकण्यासाठी भुरळ घालण्यासाठी त्याने आपल्या कमाईचा आकडा खोटा वाढवला. त्यानंतर तो त्या निधीचा वापर पूर्वीच्या गुंतवणूकदारांना पैसे काढण्यासाठी करील ज्यांना त्यांचे पैसे काढायचे होते. जेव्हा बाजार थंड झाला आणि गुंतवणुकदारांच्या मोठ्या संख्येने त्यांची गुंतवणूक खेचली तेव्हा हे स्पष्ट झाले की त्याच्याकडे त्याच्या सर्व गुंतवणूकदारांची परतफेड करण्यासाठी पैसे नाहीत. अब्जावधी डॉलर्सचे नुकसान झाले.

पिरॅमिड योजना आणि बहुस्तरीय विपणन

पिरॅमिड  योजना  ही पॉन्झी योजनेसारखीच असते ज्यामध्ये सुरुवातीच्या गुंतवणूकदारांना फायदा होतो, तर नंतरचे गुंतवणूकदार कधीही त्यांची गुंतवणूक परत करत नाहीत. बहु-स्तरीय विपणन धोरण वापरणाऱ्या व्यवसायांवर अनेकदा पिरॅमिड योजना असल्याचा आरोप केला जातो आणि त्यापैकी काही व्यवसायांना त्यांच्या कायदेशीरतेला न्यायालयात आव्हान दिले गेले आहे.

अवैध सावकारी

मनी लाँडरिंग  हे पैसे कायदेशीर (“स्वच्छ”) दिसण्यासाठी डिझाइन केलेल्या व्यवहारांच्या मालिकेद्वारे बेकायदेशीरपणे मिळवलेले (“गलिच्छ”) पैसे फिल्टर करणे ही गुन्हेगारी कृती आहे.

सार्वजनिक भ्रष्टाचार

सरकारी कर्मचारी आणि राजकारण्यांकडून सार्वजनिक भ्रष्टाचार  हे एफबीआयच्या सर्वोच्च प्राधान्यांपैकी एक आहे. उदाहरणांमध्ये लाचखोरी, खंडणी, बिड हेराफेरी, संगनमत, हितसंबंध आणि बेकायदेशीर भेटवस्तू यांचा समावेश होतो.

व्हाइट-कॉलर फौजदारी गुन्ह्याचा आरोप आहे? एक वकील मदत करू शकतो

प्रश्नातील आरोपांवर अवलंबून, व्हाईट-कॉलर गुन्हे राज्य आणि फेडरल कायद्यांनुसार चालतात. एक अनुभवी व्हाईट-कॉलर बचाव वकील संभाव्य गुन्हेगारी दायित्व स्पष्ट करू शकतो आणि न्यायालयात तुमचा बचाव करू शकतो.  तुमच्या जवळचा फौजदारी बचाव वकील शोधा  .